Nachhaltigkeit – Nachhaltige Geldanlage in unserem Hause

Wir sehen Nachhaltiges Investieren als zunehmend an Bedeutung gewinnendes Thema und haben hierzu entsprechende Expertise bei uns aufgebaut. Nachhaltige Geldanlage ist nach unserer Sicht ein komplexes und vielschichtiges Thema, bei welchem das Anforderungsprofil des einzelnen Kunden bezüglich der Berücksichtigung von sozialen und ökologischen Themen ausschlaggebend für die Umsetzung in der Portfoliostrategie ist.

Für Kunden, die eine stärkere Gewichtung und Fokussierung auf Nachhaltigkeit wünschen, können wir auf eine Datenbasis spezieller Investmentfonds sowie Aktieneinzeltitel zurückgreifen. Hierbei wird nicht nur das Rendite-Risiko-Profil der entsprechenden Anlageziele analysiert, sondern auch der Nachhaltigkeitscharakter intern bewertet. Hierzu ziehen wir auch externes Research (z.B. von oekom research AG oder dem Forum Nachhaltige Geldanlagen) hinzu.

Bei Investmentfonds prüfen wir den Anlageprozess bei der Auswahl der Zielinvestments und wie entsprechende Kriterien dabei berücksichtigt werden. Dabei kontrollieren wir auch das daraus resultierende Ergebnis, den Wertpapierbestand in den entsprechenden Berichten. Zusätzlich machen wir uns ein Bild, ob der Fondsanbieter sich ganzeinheitlich mit Nachhaltigkeit beschäftigt oder dies nur ein Randthema in der Produktpalette ist. Wir möchten keine Produkte, denen nur aus Marketinggründen ein grüner Stempel aufgedrückt wird.

Bei interessanten Einzelinvestments prüfen wir selbst z.B. anhand von Ökobilanzen oder CSR-Berichten (Corporate Social Responsibility) das Nachhaltigkeitsprofil von Unternehmen oder ziehen Ratings von externen Dienstleistern wie oekom research heran. Neben der Nachhaltigkeit ist ein ausgewogenes Rendite-Risiko-Profil wichtig. So sind Liquidität und Handelbarkeit von Einzeltiteln wichtige Bestandteile des Risikoprofils bei Unternehmen aus nachhaltigen Branchen wie Erneuerbaren Energien, da es sich meist um junge innovative Wachstumsunternehmen handelt, welche auch schnell Konsolidierungsprozessen unterliegen können.